Les économies pour les clients sur l’assurance maladies graves PrioritéVie se poursuivent
La réduction sera appliquée après que la police aura été établie. Elle demeurera en vigueur pendant toute la durée de la police, y compris la durée initiale et celle des renouvellements.
Dans SimplementProtégé
Dans SimplementProtégé, la prime non réduite sera affichée pendant que la proposition sera remplie. Le client devra acquitter le montant de la prime non réduite en soumettant la proposition s’il demande une note de couverture temporaire. S'il y a lieu, tout paiement excédentaire sera remboursé au client par chèque dans le cas d’une prime annuelle, ou appliqué au règlement de la prime du prochain mois dans le cas d’une prime mensuelle.
Bien que la réduction de prime n’apparaisse pas dans SimplementProtégé, un message s’affichera à l’écran pour informer les conseillers que la réduction de prime à l’égard de l’assurance maladies graves sera appliquée à l’établissement.
Proposition en ligne des Affaires nouvelles
Dans le cas d’une proposition en ligne des Affaires nouvelles, il y a un champ pour appliquer la réduction de prime de 5 %. Un message s’affichera pour informer les conseillers que la réduction visant l’assurance maladies graves peut être obtenue à la page du paiement de la proposition.
Lorsque vous produisez une illustration dans l’outil en ligne ou le logiciel d’illustrations pour ordinateur de bureau, cochez la case Réduction de primes approuvée par le siège social sous l’onglet Protection.
Veillez à donner ces précisions aux clients pour les aider à comprendre la façon dont la réduction de prime sera appliquée à leur police.
Quand vous présentez la réduction de prime sur l’assurance maladies graves à un client, vous devez faire une évaluation de ses besoins pour déterminer le produit et le montant de protection qui lui conviennent le mieux. Cette réduction ne doit pas vous inciter à vendre un produit qui ne répond pas à ses besoins particuliers.
Pour montrer aux clients la prime totale réduite dans le rapport d’illustration, vous avez deux options : produire une illustration en ligne ou au moyen du logiciel d’illustrations.
Outil en ligne Illustrations de la Canada Vie
- Ouvrez le document PDF de la police que vous illustrez.
- Repérez la section La prime totale réduite s’établira à :, dont vous verrez une représentation à gauche et qui se trouve habituellement à la page 2.
Ce sont les illustrations en ligne qui offrent au client la meilleure expérience pour ce qui est de la consultation des rapports d’illustration. Vous y trouverez le résumé détaillé de la réduction beaucoup plus rapidement qu’avec l’illustration produite au moyen du logiciel. Vous pouvez accéder à l’outil Illustrations de la Canada Vie dans l’Espace affaires. Si vous n’êtes pas encore inscrit à l’Espace affaires, vous pouvez le faire maintenant.
Logiciel d’illustrations
- Ouvrez le document PDF de la police que vous illustrez.
- Repérez la section La prime totale réduite s’établira à :, dont vous verrez une représentation ci-dessus. Elle se situe au bas de la section Sommaire de l’illustration, sous le Sommaire détaillé des primes. Cette information se trouve généralement aux pages 4 à 6 selon le type de police et l’âge du client.
À noter : La réduction de prime relative aux garanties additionnelles peut seulement être constatée dans la prime totale réduite. Les conseillers peuvent voir le coût réduit des garanties additionnelles en comparant la prime totale réduite de la même police avec et sans garanties additionnelles.
Vous êtes prêt à amorcer la conversation avec vos clients? Utilisez ces ressources pour vous aider à promouvoir la réduction de prime sur l’assurance maladies graves.
Commencez à discuter avec les clients de l’assurance maladies graves PrioritéVieMC de la Canada Vie avec ces courriels personnalisables.
Utilisez cette brochure pour présenter l’assurance maladies graves aux clients. Elle les aidera à comprendre son fonctionnement et les besoins qu’elle pourrait leur permettre de combler. Elle décrit également la façon de personnaliser la protection.
Vous avez des questions?
Communiquez avec un membre de l’équipe de vente d’assurance de la Canada Vie.
Pour qu’une nouvelle police soit admissible, la proposition du client doit être reçue le 7 novembre 2022 ou après cette date. Les propositions en cours d’évaluation par la Tarification sont exclues.
|
Si |
Alors |
|---|---|
| La proposition en ligne ou la proposition SimplementProtégé est reçue le 7 novembre 2022 ou après cette date. |
La réduction de la prime s’applique. |
| La proposition papier est reçue au siège social le 7 novembre 2022 ou après cette date. |
La réduction de la prime s’applique. |
Mettre à jour : La Canada Vie offre à vos clients une assurance maladies graves souple afin de satisfaire leurs besoins uniques. Pour la rendre encore plus abordable, nous continuons à offrir une réduction de prime de 5 % pour les nouvelles polices admissibles.
Voici ce que vous devez savoir :
Renseignements importants
- Une réduction de prime de 5 % est offerte pour les nouvelles polices d’assurance maladies graves PrioritéVieMC dont la proposition a été reçue le 7 novembre 2022 ou après cette date.
- Cette réduction s’applique à la prime totale pendant toute la durée de la police, y compris les renouvellements.
- Comprend les garanties supplémentaires, les réétablissements (si la police initiale était admissible à la réduction) et les surprimes.
- Pour SimplementProtégéMC, la prime non réduite est affiché pendant que la proposition sera remplie. Le client devra acquitter le montant de la prime non réduite en soumettant la proposition s’il demande une note de couverture temporaire. Le cas échéant, tout paiement excédentaire sera soit remboursé au client par chèque dans le cas d’une prime annuelle, soit appliqué au règlement de la prime du prochain mois dans le cas d’une prime mensuelle.
- Bien que la réduction de prime n’apparaisse pas dans SimplementProtégé, un message s’affichera à l’écran pour informer les conseillers qu’elle sera appliquée à l’établissement.
- Pour ce qui est de la proposition en ligne des Affaires nouvelles, de l'outil d'illustrations en ligne de la Canada Vie et du logiciel d’illustration Agora / Agora (affaires directes) pour ordinateur de bureau, il y a un champ qui permet d'appliquer la réduction de 5 %.
- Sont exclues les transformations et les polices PrioritéVie – EnfantMC.
- Les listes comme LifeGuideMD, Insurfact et Compulife ont maintenant été mises à jour.
PrioritéVie et Canada Vie et le symbole social sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie.