Faites-vous récompenser pour l’utilisation de notre nouvelle proposition numérique de police de fonds distincts!
Il devrait être facile de faire affaire avec nous. C’est pourquoi nous vous offrons une proposition numérique. Simple et claire, elle facilitera le traitement des propositions de fonds distincts de la Canada VieMC.
Conseillers d’une AGD :
-
Vous recevrez une prime correspondant à 0,5 % des ventes brutes pour les propositions numériques de police de fonds distincts soumises par l’entremise de l’Espace affaires jusqu’au 30 septembre 2024
* .
La Canada Vie est un chef de file de l’industrie relativement aux fonds distincts et à la diversité de sa gamme de produits. Nous continuons de moderniser notre gamme de fonds afin qu’elle soit concurrentielle, pertinente et bien positionnée pour se démarquer. Choisissez la Canada Vie à titre d’assureur de prédilection pour les fonds distincts.
- La période du boni prend fin le 30 septembre 2024
* . - Au cours de la période du boni, vous recevrez un boni de 0,5 % des ventes nettes pour les propositions numériques. Dans le cadre des bonis, le terme « ventes brutes » désigne le montant total de nouvelles sommes en fonds distincts (à l’exclusion des transferts internes).
- Il y a un plafond. Les bonis ne s’appliqueront que pour la première tranche de deux premiers millions de dollars d’une police. Dans le cas d’un partage de commission, le plafond de 2 000 000 $ est appliqué avant le partage.
- Il y aura trois versements de bonis :
- Pour toutes les affaires que vous avez soumises au plus tard le 31 mars 2024, vous avez reçu un montant au plus tard le 30 juin 2024. Pour donner droit au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière devaient avoir été reçus par la Canada Vie au plus tard le 30 avril 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 30 septembre 2024, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni sont retirés ou transférés.
- Pour toutes les affaires que vous avez soumises entre le 1er avril et le 30 juin 2024, vous recevrez un montant au plus tard le 30 septembre 2024. Pour donner droit au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière devaient avoir été reçus par la Canada Vie au plus tard le 31 juillet 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 31 décembre 2024, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni ont été retirés ou transférés.
- Pour toutes les affaires que vous soumettez entre le 30 juin et le 30 septembre 2024, vous recevrez le montant au plus tard le 31 décembre 2024. Pour être admissibles au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière doivent être reçus par la Canada Vie au plus tard le 31 octobre 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 31 mars 2025, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni ont été retirés ou transférés.
- Pour toutes les affaires que vous avez soumises au plus tard le 31 mars 2024, vous avez reçu un montant au plus tard le 30 juin 2024. Pour donner droit au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière devaient avoir été reçus par la Canada Vie au plus tard le 30 avril 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 30 septembre 2024, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni sont retirés ou transférés.
- Vous devez utiliser le processus du logiciel DocuSign intégré à la proposition numérique de la Canada Vie au moment de soumettre des affaires.
Le boni s’applique à toute proposition soumise par l’entremise de la plateforme numérique. Nous avons commencé avec les REER et les CELI et nous continuerons d’ajouter d’autres types de comptes. Toutes les affaires saisies au moyen de la proposition numérique pendant la période du boni seront prises en compte.
Oui.
Le boni sera versé pour les ventes brutes pendant la période du boni. Cela comprend les PAC faits pendant la période du programme incitatif.
- Si vous êtes un conseiller d’une AGD, envoyez un courriel à l’adresse commissions@canadavie.com.
- Vais-je recevoir le boni pour les transferts?
- Ce boni s’applique uniquement aux transferts à partir d’une autre institution financière. Les transferts d’un fonds distinct de la Canada Vie à un autre ne donnent pas droit au boni. Les transferts de Quadrus à la Canada Vie ne sont pas non plus admissibles.
Oui, si nous recevons l’argent au plus tard le 31 octobre 2024.
- Pour toutes les affaires que vous avez soumises au plus tard le 31 mars 2024, vous avez reçu un montant au plus tard le 30 juin 2024. Pour donner droit au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière devaient avoir été reçus par la Canada Vie au plus tard le 30 avril 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 30 septembre 2024, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni ont été retirés ou transférés.
- Pour toutes les affaires que vous avez soumises entre le 1er avril et le 30 juin 2024, vous recevrez un montant au plus tard le 30 septembre 2024. Pour donner droit au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière doivent être reçus par la Canada Vie au plus tard le 31 juillet 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 31 décembre 2024, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni ont été retirés ou transférés.
- Pour toutes les affaires que vous soumettez entre le 30 juin et le 30 septembre 2024, vous recevrez le montant au plus tard le 31 décembre 2024. Pour être admissibles au boni, les fonds transférés d’une autre institution financière doivent être reçus par la Canada Vie au plus tard le 31 octobre 2024. Nous procéderons également à un rapprochement le 31 mars 2025, et une rétrofacturation du boni pourrait être appliquée si les fonds admissibles au titre du boni ont été retirés ou transférés.
Pour les conseillers :
Nous vous rappelons que votre obligation première est de conseiller les clients dans leur intérêt véritable et de veiller à les traiter avec équité en tout temps. Ni cette mesure incitative ni aucune autre raison ne doit vous amener à promouvoir ou à vendre un produit qui ne répond pas aux besoins financiers d’un client. Pour être admissible aux récompenses de ce programme incitatif, votre pratique doit respecter les règles de conformité.
Pour les délégués :
Nous vous rappelons que votre obligation première est de veiller à ce que les conseillers agissent dans l’intérêt véritable des clients et qu’ils les traitent avec équité en tout temps. Ni cette mesure incitative ni aucune autre raison ne doit vous amener à encourager les conseillers à promouvoir ou à vendre un produit qui ne répond pas aux besoins financiers d’un client. Pour qu’une pratique soit admissible aux récompenses de ce programme incitatif, elle doit respecter les règles de conformité.
En plus de rehausser la valeur de votre pratique, le fait d’être conforme vous protège, vous et vos clients. La conformité est obligatoire. Elle représente la bonne façon de mener ses affaires, et c’est la façon dont nous exerçons nos activités.
Les infractions entraînent des conséquences. Si vous avez de graves problèmes liés à la conformité qui sont à l’étude ou ne sont pas résolus, vous vous exposez à ce qui suit :
- Des frais de supervision mensuels
- Une exclusion à des programmes de reconnaissance et de récompense ou à des conférences
Si vous avez des questions ou des préoccupations au sujet de la conformité, communiquez avec votre leader des services extérieurs ou votre consultant, Conformité régionale.